Wichtig ist, dass der Fond ein gewisses Mindestkapital aufweist. Die Untergrenzen liegt bei etwa 15 bis 20 Millionen und die Obergrenze, für das Mindestkapital, bei etwa 50 Millionen Euro.
Mehr ist besser.

Es ist weiterhin ratsam, das der Fond von einer großen Gesellschaft und nicht von einem privaten Fondverwalter gemanagt wird.
Bei letzteren kann es passieren, das diese sich nach einigen erfolgreichen Geschäftsjahren zu Ruhe setzen. Sollte der nachfolgende Verwalter ein weniger glückliches Händchen in Sachen Vermögensverwaltung haben, geht dies voll zu Lasten des Anlegers.

Große Fonds haben zudem noch den Vorteil dass das Portfolio auf sehr viele Anlageklassen gesplittet ist. Dennoch gibt es einige die sich sehr stark auf den Aktien- und Rentenmarkt konzentrieren.

Sollten Sie sich für einen neu aufgelgten Fonds entscheiden, so ist die Beurteilung von dessen Erträgen sehr schwierig.
Ein wichtiger Indikator kann sein, ob sich das entsprechende Investment-Unternehmen mit genau dieser speziellen Art der Anlage auskennt und wie die Erfolge der Vergangenheit in diesem Sektor waren. Tipp: Informieren Sie sich z.B. hier über Fonds ohne Abgeltungssteuer.

Wie kommt dies?
Besonders betuchte Kunden konnten sich bisher von den Banken sehr individuelle Depots mit Einzelaktien pflegen lassen.

Durch die Abgeltungs-Steuer ist dies jedoch fast zu einer unrentablen Anlageform geworden, da bei jeder Umschichtung innerhalb des Portfolios, die Steuer fällig würde.
Deshalb gehen immer mehr Privatbanken dazu über, Fonds für ihre exklusive Klientel aufzulegen.
Und diese Fonds werden von einigen Banken auch für Anleger geöffnet, deren Vermögen deutlich unter der Grenze von einer Million Euro liegt.

Es gibt private Vermögensberater, bei denen braucht man unter einem geplanten Anlagevermögen ab 3 Millionen Euro überhaupt nicht um einen Termin bitten.
Doch aufgrund der veränderten Situation, stehen die neu geschaffenen Fonds nun auch Anlegern mit deutlich weniger Geld im Beutel offen.
Bei einem bekannten Münchener Bankhaus ist von Beträgen ab 50.000 Euro die Rede.

Deshalb heißt es ab jetzt auch für Kleinanleger:

“Willkommen im Club!”

Als Alternative, die Abgeltungs-Steuer zu umgehen sind Schifffonds eine gute Möglichkeit. Diese sind von dem Kurswechsel des Gesetzgebers überhaupt nicht betroffen.
Die erzielten Gewinne gelten als gewerbliche Einkünfte, die nicht von der neuen Steuer erfasst werden.
Selbst bei äußerst gewinnbringenden Schiffen, ist die Steuerlast bequem aus der Kaffeekasse zu zahlen.
Bei einer Einlage von 15.000 Euro fallen gerade mal 20 Euro Steuern an. Zuzüglich der Tonnagesteuer, die jedoch kaum ins Gewicht fällt.

Die großen Verlierer bei dieser Regelung sind die Teilhaber von Aktienfonds. Sie müssen alle bis dato aufgelaufenen Erträge mit einem Schlag bei der Abgeltungssteuer nachversteuern.

Das Bundesfinanzministerium hatte eine ganze Weile daneben gestanden und zugeschaut, wie ihm die begehrten Steuer-Einnahmen auf Umwegen verloren gehen.
Doch unser Finanzminister wäre nicht der, der er ist, wenn er nicht fix einen Plan erfunden hätte dies zu vereiteln.

Jetzt gelangte ein internes Schreiben des Ministeriums an die Öffentlichkeit.
Darin wird bekant gegeben, dass das Ministerium nur echte Lebensversicherungen fördern möchten.
Alle Verträge die nicht über ausreichenden Todesfallschutz oder andere wesentliche Versicherungs-Merkmale verfügen, können angezweifelt werden und die Abgeltungssteuer wird in voller Höhe fällig.